Was ist AML?
Geldwäscheprävention: die Überwachungs- und Meldepflichten, die eine regulierte Plattform über die anfängliche Identitätsprüfung hinaus trägt.
AML umfasst die laufenden Pflichten nach der Verifizierung: Transaktionsüberwachung, Sanktionsprüfung, Aufbewahrung von Aufzeichnungen und die Meldung von Aktivitäten, die festgelegte Schwellen erreichen, an die zuständige Behörde.
Warum das zählt
AML ist der Grund, weshalb ein Konto ohne Vorwarnung und ohne ausführliche Begründung eingefroren werden kann — einer Plattform unter Meldepflicht ist es häufig untersagt, Ihnen den Grund zu nennen. Die praktischen Folgen für gewöhnliche Nutzende sind es wert, vorab bekannt zu sein: Einzahlungen von Dritten, schnelle Mittelbewegungen hinein und hinaus oder Überweisungen, die eine markierte Adresse berühren, können eine Prüfung auslösen. Nichts davon bedeutet ein Fehlverhalten, aber es kann Gelder wochenlang blockieren. Eigene Aufzeichnungen über die Herkunft der Mittel zu führen ist die mit Abstand nützlichste Vorsichtsmaßnahme.
