Qu’est-ce que l’AML ?
Lutte contre le blanchiment : les obligations de surveillance et de déclaration qui incombent à une plateforme régulée au-delà des contrôles d’identité initiaux.
L’AML recouvre les obligations continues qui suivent la vérification : surveillance des transactions, filtrage des sanctions, conservation des registres et déclaration à l’autorité compétente des activités atteignant certains seuils.
Pourquoi c’est important
L’AML explique qu’un compte puisse être gelé sans préavis et sans explication détaillée : une plateforme soumise à une obligation de déclaration a souvent l’interdiction de vous en dire la raison. Les conséquences pratiques pour un utilisateur ordinaire méritent d’être connues à l’avance : des dépôts provenant d’un tiers, des mouvements de fonds rapides en entrée et en sortie, ou des transferts touchant une adresse signalée peuvent tous déclencher un examen. Rien de tout cela n’implique un manquement, mais cela peut bloquer des fonds pendant des semaines. Tenir vos propres registres de l’origine des fonds est de loin la précaution la plus utile.
