Was ist KYC?
„Know Your Customer“: die Identitätsprüfung, die eine regulierte Plattform durchführen muss, bevor sie Handel oder Auszahlung zulässt.
KYC ist der Satz von Prüfungen — Ausweisdokument, Adressnachweis, mitunter Herkunft der Mittel —, den regulierte Finanzdienstleister gesetzlich bei ihren Kundinnen und Kunden durchführen müssen.
Warum das zählt
KYC entscheidet, was Sie auf einer Plattform tatsächlich tun können und ab wann. Viele Handelsplätze erlauben Einzahlungen vor der Verifizierung, sperren aber Auszahlungen bis zu deren Abschluss — so entdecken Menschen die Anforderung im denkbar ungünstigsten Moment. Stufen sind wichtig: Eine Basisstufe kann Auszahlungen auf einen niedrigen Tagesbetrag deckeln, höhere Limits verlangen mehr Unterlagen. Die Anforderungen unterscheiden sich auf derselben Plattform auch nach Jurisdiktion. Inhalte, die beim Umgehen dieser Prüfungen helfen, erscheinen hier in keiner Aufmachung — zu verstehen, was von Ihnen verlangt wird und wann, ist dagegen schlicht nützlich.
