¿Qué es el KYC?
«Conoce a tu cliente»: la verificación de identidad que una plataforma regulada debe realizar antes de permitirte operar o retirar.
El KYC es el conjunto de comprobaciones —documento de identidad, justificante de domicilio y a veces origen de los fondos— que los servicios financieros regulados están legalmente obligados a hacer sobre sus clientes.
Por qué importa
El KYC decide qué puedes hacer realmente en una plataforma y cuándo. Muchos mercados permiten depositar antes de la verificación pero bloquean las retiradas hasta que se completa, que es como la gente descubre el requisito en el peor momento posible. Los niveles importan: un nivel básico puede limitar las retiradas a una cifra diaria baja, y los límites mayores exigen más documentación. Los requisitos también varían por jurisdicción dentro de una misma plataforma. Aquí no se publica contenido que ayude a eludir estas comprobaciones bajo ningún planteamiento, pero entender qué se te va a pedir, y cuándo, es sencillamente útil.
