¿Qué es el AML?
Prevención del blanqueo de capitales: las obligaciones de vigilancia y comunicación que una plataforma regulada asume más allá de la verificación inicial.
El AML abarca las obligaciones continuas posteriores a la verificación: supervisión de transacciones, cribado de sanciones, conservación de registros y comunicación a la autoridad competente de la actividad que supere determinados umbrales.
Por qué importa
El AML es la razón por la que una cuenta puede congelarse sin aviso y sin una explicación detallada: una plataforma sujeta a una obligación de comunicación a menudo tiene prohibido decirte por qué. Merece la pena conocer de antemano las consecuencias prácticas para un usuario corriente: depósitos de un tercero, movimientos rápidos de fondos de entrada y salida, o transferencias que rocen una dirección marcada pueden desencadenar una revisión. Nada de eso implica una irregularidad, pero puede bloquear fondos durante semanas. Llevar tus propios registros del origen de los fondos es la precaución más útil que existe.
