Qu’est-ce que le KYC ?
« Know Your Customer » : la vérification d’identité qu’une plateforme régulée doit effectuer avant de vous laisser négocier ou retirer.
Le KYC est l’ensemble des contrôles — pièce d’identité, justificatif de domicile, parfois origine des fonds — que les services financiers régulés sont légalement tenus d’effectuer sur leurs clients.
Pourquoi c’est important
Le KYC détermine ce que vous pouvez réellement faire sur une plateforme, et à partir de quand. Beaucoup de places autorisent les dépôts avant vérification mais bloquent les retraits jusqu’à son achèvement : c’est ainsi que l’on découvre l’exigence au pire moment possible. Les paliers comptent : un niveau de base peut plafonner les retraits à un montant journalier faible, les limites supérieures exigeant davantage de documents. Les exigences varient aussi selon la juridiction au sein d’une même plateforme. Aucun contenu aidant à contourner ces contrôles n’est publié ici, sous quelque forme que ce soit — mais comprendre ce qui vous sera demandé, et quand, est tout simplement utile.
