O que é AML?
Prevenção à lavagem de dinheiro: as obrigações de monitoramento e comunicação que uma plataforma regulada carrega além da verificação inicial.
A AML cobre as obrigações contínuas que vêm depois da verificação: monitoramento de transações, triagem de sanções, guarda de registros e comunicação à autoridade competente de atividades que atinjam determinados limites.
Por que isso importa
A AML é o motivo pelo qual uma conta pode ser congelada sem aviso e sem explicação detalhada — uma plataforma sob obrigação de comunicação com frequência está proibida de dizer por quê. Vale conhecer de antemão as consequências práticas para um usuário comum: depósitos de terceiros, movimentação rápida de recursos entrando e saindo, ou transferências que encostem em um endereço sinalizado podem todos disparar uma análise. Nada disso implica irregularidade, mas pode travar recursos por semanas. Manter os seus próprios registros da origem dos recursos é a precaução mais útil que existe.
